総資産
およそ2億6900万円
前月比 プラス1900万円
前年同月比 プラス1億3600万円
主な内訳
- 楽天証券（インデックス、個別株）：約1億4400万円
- うち、預かり金：約10万円
- 楽天証券（娘の口座）：約1500万円
- 仮想通貨（ビットコイン、イーサリアム、Symbolメイン）：約8200万円
- 確定拠出年金：約680万円
- その他年金（個人年金）：約100万円
- 退職金：約1500万円
2024年3月の主な投資行動
- 売買は特にしていません。
- NISAでの先進国株インデックス購入は毎日続けています。
2024年3月の状況・考え方
今月もかなり増加しました。特に月の最初の上昇はすさまじく、一時期は過去最高の２億７４００万円まで資産が増えました。
その後は少し減っていますが、それでも十分です。
今月は今後のポートフォリオをどうしようかとずっと考えていました。今の資産ですが、約2.6億のうち、1.8億はレバレッジETFと仮想通貨になっています。さすがにこれはリスクが大きすぎます。
2022年にマイナス一億で死にそうになっていたのですが、そのときにやっていたのはUSA360と金を２対１で持つという疑似オールシーズンポートフォリオを切り崩してレバレッジETFと仮想通貨に切り替えたことでした。お陰で一時期は死にそうになるくらい資産が下落していたのですが、上昇局面では勢いが凄まじく、一気に倍増以上に増加しました。
ただし、これをそのままにしておくわけにはいきません。売却ポイントに至った後にどうするか。
選択肢としては現金のままにするか、別の商品に投資するかの選択があって、これはしばらく悩んでいたのですが、現金にしてしまうと下落しないものの増加もせず、機会損失の可能性が高まるため、売却後は別の商品で運用することにしました。
これも様々な商品で散々悩んだのですが、今のプランではVT（全世界株）、TLT（アメリカ長期債権）、IEF（アメリカ中期債権）、GLD（金）を等分で持つことにしようと考えています。
1.8億ある仮想通貨とレバレッジETFを売却したときの金額がうまくいくと2.3億から2.5億くらいになるので、それぞれのETFを5000万円ほど購入し、残りは現金で持っておこうと考えています。
このポートフォリオに変更できたら、いよいよ退職が見えてきます。逆に言うと、このポートフォリオにシフトするまでに退職するのはリスクが高いと思っています。
保持している商品
コア戦略（ ＝オールシーズンポートフォリオを意識）
- 米国株インデックス系
- USA360
- iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
- NISA、つみたてNISA口座
- 楽天全米株式インデックス
- eMAXIS Slim先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim国内株式インデックス（TOPIX）
- eMAXIS Slim新興国株式インデックス
- 金
- SMTゴールドインデックスオープン（為替ヘッジあり）
サテライト戦略（＝個別株、レバレッジETF、仮想通貨）
- 個別株
- メルカリ
- ソフトバンクグループ
- スタジオアリス（収益目的ではない。株主優待目当て）
- レバレッジETF、投資信託
- CWEB（中国インターネットブル2倍）
- WEBL（インターネットブル3倍）
- SOXL（半導体ブル3倍）
- TECL（テクノロジーブル3倍）
- SPXL（S&P500 3倍）
- 楽天レバナス
- TQQQ（NASDAQ100 3倍）
- 仮想通貨
- ビットコイン
- イーサリアム
- Symbol（XYM）
- リップル
- ライトコイン
- ビットコインキャッシュ
- ステラルーメン
- クアンタム
- ベーシックアテンショントークン
娘の証券口座（ジュニアNISA、特定口座）
- USA360（主力商品）
- グローバル5.5倍バランスファンド
- 楽天レバナス
- eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）
- eMAXIS Slim先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim新興国株式インデックス
- iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
- ニッセイTOPIXインデックスファンド
