資産・投資状況・戦略

資産状況(2022年5月1日時点)および、4月の投資状況

総資産

およそ1億4660万円 

前月比 マイナス2930万円

前年同月比 マイナス4370万円

主な内訳

  • 楽天証券(インデックス、個別株):約7850万円
    • うち、預かり金:約940万円
  • 楽天証券(娘の口座):約930万円
  • 仮想通貨(ビットコイン、イーサリアム、Symbolメイン):約3490万円
  • 確定拠出年金:約398万円
  • その他年金(個人年金):約85万円
  • 退職金:約1320万円
  • その他(預貯金など):約590万円

2022年4月の主な投資行動

  • SMTゴールドインデックスオープン(為替ヘッジあり)とUSA360を合計1300万円程度売却しました。(他の購入資金とするため。)
  • SOXLを1200株買いました。
  • TECLを10株買いました。
  • 仮想通貨シンボルを40万円買い増しました
  • つみたてNISAでの先進国株インデックス購入は毎日続けています。

2022年4月の状況・考え方

4月もとんでもなく下がりました。

1か月で資産が3000万円近く減少しています。さすがにこれはコロナショック以来の下落幅です。うち750万円弱は税金なのですが、これは完全に失敗です。

税金については昨年の株式と仮想通貨の所得が3000万円以上あったのでこの金額になったのですが、よく考えたらCWEBとWEBLで含み損がかなりあったので、年末に売却し再購入しておけば税額をかなり圧縮できていたはずでした。これは完全に失敗です。年末にはこの2つでおそらく1500万円ほど含み損があったはずで、税額を半額以下にできたはずです。ふるさと納税や今年の市民税を考慮すると、400万円以上の損失となります。完全に判断ミスでした。

さて、4月はCWEBとWEBLは購入するほど下がらなかったので追加購入はしなかったのですが、いつのまにかTECLとSOXLが最高値の半値以下になっていたので、ここでこの2つも購入することにしました。

まずはSOXLからです。こちらは既に最高値の1/3程度になっているので魅力的です。いまはまだ少ししか買っていませんが、下がるたびに買い増していくつもりです。

TECLについてはもう少し下がってからエントリーします。30ドル近くになったら買いにいくつもりです。

仮想通貨も4月は下がりました。仮想通貨についてはビットコイン、イーサリアム。シンボル主に持っているのですが、それぞれ基準値を2000万、400万、400万としており、これを下回った場合に1割減るたびに1割分買い増すことにしています。4月はシンボルの残高が360万を切ったため、40万円分買い増しました。

さて、今後ですが、まだ下がると見込んでいます。

おそらく私の資産は1億3000万円を切るでしょう。1億1500万くらいまでは下がることも視野に入れています。2億を超えていたころから考えると今の1億4000万円台というのは6000万円も下落していることになりこれはとんでもない損失ではあるのですが、基準をどこに持つかで考え方も変わってきます。、

以前、1億2000万くらいだったころ、1億3000万を超えたときはとても興奮して喜んだことを覚えています。1億4000万円も同様です。その頃の感覚を思い出せば、1億4000万をこえているだけでまだ大丈夫と思えます。コロナショックのピークでは1億2000万を切るところまで下がったので、それを思えばまだ耐えられます。

ただ、いまは空前の円安なので、今後金融危機になり、円高が進めばさらなる下落も予想されます。最悪1億を切ることも考えておかないといけません。そこまでメンタルが耐えられるか、試されます。

保持している商品

コア戦略( =オールシーズンポートフォリオを意識)

  • 米国株インデックス系
    • USA360(主力商品)
    • iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
  • NISA、つみたてNISA口座
    • 楽天全米株式インデックス
    • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
    • eMAXIS Slim国内株式インデックス(TOPIX)
    • eMAXIS Slim新興国株式インデックス
    • SMTゴールドインデックスオープン(為替ヘッジあり)

サテライト戦略(=個別株、レバレッジETF、仮想通貨)

  • 個別株
    • メルカリ
    • ソフトバンクグループ
    • スタジオアリス(収益目的ではない。株主優待目当て)
  • レバレッジETF、投資信託
    • CWEB(中国インターネットブル2倍)
    • WEBL(インターネットブル3倍)
    • SOXL(半導体ブル3倍)
    • TECL(テクノロジーブル3倍)
    • 楽天レバナス
  • 仮想通貨
    • ビットコイン
    • イーサリアム
    • Symbol(XYM)
    • リップル
    • ライトコイン
    • ビットコインキャッシュ
    • ステラルーメン
    • クアンタム
    • ベーシックアテンショントークン

娘の証券口座(ジュニアNISA、特定口座)

  • USA360(主力商品)
    • グローバル5.5倍バランスファンド
    • 楽天レバナス
    • eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
    • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
    • eMAXIS Slim新興国株式インデックス
    • iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
    • ニッセイTOPIXインデックスファンド

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